Банки хотят знать больше. Какие сложности возникли у российского бизнеса в ОАЭ
Комментарий Марии Чумановой, управляющего партнера FTL Advisers, для Коммерсантъ FM.
Банки Арабских Эмиратов ужесточили проверки компаний из России, пишет Bloomberg со ссылкой на консультантов. Как подчеркивает агентство, это происходит на фоне давления со стороны США. Там подозревают, что ОАЭ помогает Москве обходить санкции. В результате некоторые банки требуют больше документов для подтверждения денежных переводов. А если сомневаются в происхождении средств, могут заблокировать трансакцию.
Причем с этим сталкиваются как компании, которые только открывают счета, так и уже работающие в стране, отметила управляющий партнер FTL Advisers Мария Чуманова: «На этапе открытия счетов мы видим, что если за компаниями стоят российские бенефициары, то процесс длится очень долго.
Если говорить об организациях, которые уже какое-то время работают на рынке, все банки хотят понять, кто является контрагентом торговых компаний, какие бенефициары за ними стоят, какова специфика товара, который является предметом в рамках каждой сделки.
Также есть случаи блокировки счетов до выяснения всех нюансов, когда контрагентом организации с российским бенефициаром была компания из санкционных списков. И такая перспектива для клиента не очень хороша, поскольку банк на данном этапе не готов его обслуживать. Тут не указываются четкие сроки, и непонятно, когда счет заработает».
Как рассказали собеседники “Ъ FM”, бизнес, который работает в Эмиратах, пытается диверсифицировать риски: открывает на одну и ту же компанию несколько счетов в разных банках или обслуживается в кредитных организациях соседних стран, например, Бахрейна.
В ноябре Минфин США включил в санкционный список 15 компаний, которые зарегистрированы в Арабских Эмиратах. Позже в него попали три организации, которые подозревают в перевозке российской нефти выше установленного странами «семерки» потолка цен. Они также базируются в ОАЭ.
Читать материал на сайте ИД «Коммерсантъ».