Ежегодное исследование банковского рынка

Ежегодно наша команда проводит масштабное исследование на предмет возможности открытия счета в зарубежных банках. За основу мы берём три основных критерия:

• клиент – налоговый резидент Российской Федерации;
• открытие счёта на иностранную компанию без реального офиса в стране регистрации компании или банка;
• тип счёта – расчётный.

Отправляя запросы в более чем 500 банков по всему миру, мы в результате формируем список основных требований, которые банки предъявляют своим клиентам при согласовании заявки и выявляем реальный уровень готовности банков не только принимать на обслуживание новых клиентов, но и сохранять счета, открытые несколько лет назад.

Вариантов открытия сберегательных счетов на компании с многомиллионными оборотами и остатками на счёте достаточно много, однако с каждым годом всё меньше банков готовы принимать клиентов категории среднего бизнеса с торговыми компаниями.

Какие тенденции наблюдаются сейчас:

• требуется подтверждение источника происхождения денежных средств у бенефициара (предоставление налоговых деклараций, compliance-досье за последние 10-20 лет);
• по ранее открытым счетам банки (и регистрационные агенты) стали требовать подтверждающие документы по старым сделкам, по которым ранее не запрашивалась никакая информация;
• требование наличия substance у компании;
• требование наличия немассового юридического адреса и/или наличия собственного офиса;
• увеличение банковских комиссий за рассмотрение заявки (с 200–500 евро до 1 500 – 3 000 евро);
• увеличение сроков открытия счёта (рассмотрение заявки занимает минимум месяц, открытие счёта в среднем занимает полгода);
• открытие счёта в банках азиатского региона на компанию с российским бенефициаром по-прежнему практически невозможно (даже при назначении местного директора и акционера).

Тем не менее есть банки, которые готовы брать на обслуживание новых клиентов и открывать счета.

Мы всегда рекомендуем нашим клиентам иметь несколько счетов, чтобы в случае блокировки работа компании не оказалась заблокирована.

В свою очередь мы готовы помочь в:

• согласовании заявки на открытии банковского счёта;
• подготовке compliance-досье для банка и регистрационного агента;
• поиске немассового юридического и бизнес адреса для Вашей компании;
• а также при необходимости: оформление выделенной телефонной линии, наём сотрудников, организация встречи с представителями банка в офисе и иные услуги реального и виртуального офиса.

При возникновении вопросов, пожалуйста, направьте их на адрес электронной почты: info@ftl-advisers.com.