Центробанк рекомендует кредитным и финансовым организациям повысить контроль за совершением отдельных операций клиентами

Центробанк 16 марта 2022 разослал рекомендации кредитным организациям о повышении внимания к отдельным операциям клиентов.

К таким операциям физических и юридических лиц относятся операции:

• Направленные на обход специальных экономических мер, предусмотренных Указами Президента РФ, постановлениями Правительства, Банка России и направленных на защиту национальных интересов России.

Это, в первую очередь, меры, направленные на ограничения валютных операций (по снятию наличной валюты, переводу денежных средств в валюте по России и за рубеж), операций с лицами иностранных государств, совершающих недружественные действия в отношении РФ.

• Характеризующиеся «нестандартным» поведением клиентов (аномалии в транзакционной активности, изменение характера потребительских расходов и расходов инвестиционного характера.

К таким операциям Центробанк относит нехарактерный для частного потребления рост объемов и однотипность операций, связанных с приобретением товаров, что может свидетельствовать о приобретении товаров для последующей перепродажи; а также операции, направленные на вывод средств за рубежом, операций, связанных с цифровой валютой.

При выявлении таких операций Центробанк рекомендует:

• обеспечить повышенное внимание к таким операциям;
• провести углубленную проверку в отношении клиента кредитной организации;
• рассмотреть вопрос о квалификации таких операций в качестве подозрительных;
• рассмотреть вопрос о реализации организацией, осуществляющей операции с деньгами, в отношении таких операций права на отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (предусмотрено п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».