Усиление мер ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

7 мая 2020 года Еврокомиссия выдвинула комплексный план по дальнейшему усилению борьбы ЕС с отмыванием денег и финансированием терроризма.

План состоит из 6 конкретных мер, которые будут приняты в течение последующих 12 месяцев. Цель — устранить оставшиеся лазейки и слабые звенья в правилах ЕС.

В частности:

• Комиссия продолжит строгий надзор за выполнением правил всеми государствами-членами. (Также, Комиссия призывает Европейское банковское управление в полной мере использовать свои полномочия для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма).
• В первом квартале 2021 года Комиссия предложит новый единый свод правил ЕС, исключающий возможность расхождения в толковании таких правил.
• В первом квартале 2021 года Комиссия создаст орган по надзору за соблюдением правил в странах-членах на уровне ЕС (на данный момент соблюдение правил контролируют сами государства).
• В первом квартале 2021 года Комиссия создаст механизм ЕС, задачей которого станет координация и поддержка работы финансовых разведок государств-членов в выявлении преступных операций.
• Комиссия выпустит руководство о роли государственно-частного партнерства в обеспечении соблюдения положений уголовного законодательства и обмена информацией на уровне ЕС.
• ЕС усовершенствует свой подход к выявлению третьих стран, испытывающих затруднения в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма при помощи новой методологии (см. ниже).

Комиссия также опубликовала усовершенствованную методологию для выявления стран, имеющих недостатки в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

Ключевые элементы обновленной методологии:

• расширение взаимодействия ЕС с третьими странами;
• взаимодействие в процессе составления списков ЕС и ФАТФ;
• усиленные консультации экспертов государств-членов.

Европейский парламент и Совет будут иметь доступ ко всей соответствующей информации при условии соблюдения требований к обработке такой информации.

Обновленный список стран

В ожидании применения вышеупомянутой методологии, Комиссия пересмотрела список стран, законодательство которых создает почву для отмывания денег и финансирования терроризма (список теперь лучше согласуется с перечнями, опубликованными ФАТФ).

Добавились: Багамские Острова, Барбадос, Ботсвана, Камбоджа, Гана, Ямайка, Маврикий, Монголия, Мьянма, Никарагуа, Панама и Зимбабве.

Исключены: Босния и Герцеговина, Эфиопия, Гайана, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Шри-Ланка и Тунис.

Таким образом, конечный список на данный момент выглядит так:

Афганистан, Багамские острова, Барбадос, Ботсвана, Камбоджа, Гана, Ирак, Ямайка, Маврикий, Монголия, Мьянма, Никарагуа, Пакистан, Панама, Сирия, Тринидад и Тобаго, Уганда, Вануату, Йемен и Зимбабве.

Напомним, что в соответствии с законодательством ЕС, банки и финансовые организации, а также налоговые консультанты стран-членов ЕС должны проводить усиленный аудит операций с контрагентами из стран, упомянутых в списке.

Обновленный список будет направлен в Европарламент и Совет ЕС для утверждения в течение месяца. Однако все меры в отношении таких стран начнут действовать не ранее октября 2020 года.