Скандал с «золотыми паспортами» на Кипре — почему банкиры попали в «черный список»?

О причинах включения российских банкиров в список «высокорискованных» владельцев кипрских паспортов, а также о влиянии антироссийских санкций на состав «черного списка» рассуждает управляющий партнер FTL Advisers Мария Чуманова.

6 сентября 2020 г. кипрская газета Politis опубликовала данные 34 граждан России и Украины, которые являются политическими значимыми лицами либо подозреваются в связи с криминалом, досье которых подлежат проверке на предмет наличия оснований для отзыва «золотых паспортов».

Ранее президент Кипра Никос Анастасиадес заявил, что будут проверены более 4 000 досье – то есть все, кто получил паспорта с 2008 года. А глава комиссии, сформированной для проверки высокорисковых досье в отношении паспортов, выданных с 2012 по 2018 год, указала, что всего были проверены 42 человека (12 досье), из которых 7 лиц (4 досье) предоставили в своих заявках недостоверную или неполную информацию. Информация о данных лицах будет направлена Генеральному прокурору, в их отношении будет начата процедура аннулирования паспортов.

Также было рекомендовано отозвать паспорта еще у 12 лиц (3 досье) в связи с нахождением в розыске за рубежом. Вероятно, речь идет, в том числе, об экс-банкирах Александре Бондаренко (с супругой Ольгой Туляковой) и Владимире Столяренко (с супругой и дочерью), а также семье предпринимателя Игоря Коломойского, который в 2014 году был объявлен в международный розыск Следственным комитетом РФ, а в 2020 году к нему также возникли вопросы в США.

Еще 5 досье были признаны несущими повышенный риск и комиссия рекомендовала продолжение мониторинга в отношении указанных лиц.

Интересно отметить, что помимо бывших руководителей Еврофинанс Моснарбанка Столяренко и Бондаренко, в опубликованном списке «высокорисковых» досье содержится достаточно большое число лиц, связанных с банковским сектором:

— Татьяна Корсакова — жена экс-главы Банка Москвы Андрея Бородина, заочно приговоренного в России к 14 годам лишения свободы по обвинению в растрате;

— Михаил Кузовлев — первый зампред ВЭБ.РФ;

— Алексей Матвеев (заместитель председателя правления Газпромбанка);

— Александр Муранов (заместитель председателя правления Газпромбанка);

— возможно, Александр Перцовский — бывший председатель правления «Ренессанс капитал»;

— Владимир Коган (председатель наблюдательного совета банка «Уралсиб», умер в 2019 году);

— Людмила Коган (гендиректор компании «БФА-Девелопмент», вдова Владимира Когана);

— Ефим Коган (акционер компании «БФА-Девелопмент», сын Владимира Когана);

— Ян Абрамов – экс-совладелец банка «Местный кредит» (лицензия отозвана в 2014 году)

В конце августа издание Al Jazeera опубликовало список россиян, которые получили кипрские паспорта в 2017-2019 годах. В нем оказались топ-менеджеры ВТБ Виталий Бузоверя, Алексей Яковицкий и Виктория Ванурина, а также бывший первый заместитель председателя правления Сбербанка Максим Полетаев.

Почему банкиры попали в список «высокорисковых» лиц?

В СМИ отмечается, что попадание ряда топ-менеджеров Газпромбанка и ВЭБ.РФ в опубликованный список «высокорисковых» досье может быть связано с попаданием указанных банков в санкционные списки. Впрочем, действующие санкции в отношении как Газпромбанка, так и ВЭБ.РФ (а также ВТБ и Сбербанка) носят секторальный характер, ни один из упоминаемых в списке топ-менеджеров не относится к лицам, в отношении которых установлены персональные ограничения.

Скорее всего, указанные лица попали в «высокорисковый» список как относящиеся к категории политически значимых лиц (PEP). Четвертая Директива ЕС о борьбе с отмыванием денежных средств (DIRECTIVE (EU) 2015/849) в статье 3(п.9(g)) содержит определение «политически значимого лица», которое также включает в себя (но не ограничивается) «членов административных, управленческих или наблюдательных органов предприятий, принадлежащих государству», куда могут быть отнесены и банки со значительным государственным участием. При этом, для квалификации лица в качестве PEP необязательно, чтобы компания полностью принадлежала государству, достаточно наличия значительного контроля и общественного интереса. Данный вывод подтверждается решением Апелляционного Суда Великобритании по делу об оспаривании выдачи приказов о необъяснимом богатстве в отношении имущества Замиры Хаджиевой – супруги экс-главы Международного банка Азербайджана ([2020] EWCA Civ 108).

Газета Politis указывает на наличие связи с политически значимыми лицами у Яна Абрамова (в качестве PEP указывается его зять – Ралиф Сафин), а также семья Коганов (Евгений Коган заявлен как PEP). Однако, возможно, указанные лица были внесены в список ввиду их участия (текущего или прошлого) в капиталах коммерческих банков, а соответственно, наличия повышенных рисков предъявления к ним исков, связанных с деятельностью этих финансовых организаций. Включение в список Татьяны Корсаковой, а также бывших руководителей Еврофинанс Моснарбанка Столяренко и Бондаренко (с членами семей), очевидно, как раз обусловлено уголовным преследованием экс-банкиров в России.

Рекомендации

Для политически значимых лиц, включая лиц, которые занимают должности в организациях, принадлежащих государству или госкомпаниям, особенно важно тщательно собирать и хранить документы, которые объясняют источники доходов и имущества, так как именно риски наличия коррупционной составляющей в истории происхождения капитала указанных лиц делают их не самым желанными контрагентами. При этом зачастую статус PEP может быть присвоен даже по истечении многих лет с момента окончания работы на «чувствительном» посту, а также в случае наличия тезки-PEP и в иных подобных ситуациях. Поэтому даже при отсутствии в строчках резюме государственных постов или госкомпаний, никогда нельзя быть до конца уверенным, что иностранные банки или государственные органы не инициируют углубленную проверку вашего досье, и к этой проверке лучше быть готовым заранее.