Турецкий DenizBank вновь ужесточил условия открытия счетов россиянам

Бывшая турецкая «дочка» Сбербанка и один из крупнейших банков Турции — DenizBank — с начала 2024 года существенно ужесточил условия открытия счетов россиянам и стал отказывать в открытии счетов даже при наличии местного ВНЖ и прописки. Ранее банк принимал граждан России на обслуживание при наличии только загранпаспорта.

Мария Чуманова, управляющий партнер FTL Advisers, прокомментировала ситуацию для РБК.

DenizBank, до июля 2019 года принадлежавший СберБанку, — один из немногих банков Турции, который лояльно относился к клиентам из России. Он начал ужесточать условия обслуживания осенью 2022 года, после объявления в России частичной мобилизации и массового притока россиян в Турцию. Тогда DenizBank стал открывать карты при условии внесения депозита в размере 10 тыс. лир, а также предпочитал брать на обслуживание тех россиян, которые обращались за помощью к банковским посредникам. В феврале 2024 года DenizBank также разослал действующим клиентам из России письма с просьбой предоставить документы, подтверждающие право на проживание в Турции.

В конце 2023 года президент США Джо Байден подписал указ, по которому иностранные банки могут попасть под ограничения за помощь со сделками подсанкционным лицам из России и поставками российскому ОПК. После этого начались очередная волна ужесточения условий обслуживания россиян в ряде иностранных банков и сложности с проведением платежей и переводов, в том числе в китайских юанях и турецких лирах.

Турецкие банки могли ужесточить условия из-за привлечения в 2022–2023 годах большого числа клиентов с «не очень интересными счетами», остатки по которым не превышают в среднем $5 тыс., назвала еще одну причину управляющий партнер FTL Advisers Мария Чуманова:

«Счета для российских клиентов продолжают открывать, однако если клиент заходит в банк «с улицы», то велика вероятность отказа, но если клиент обращается в банк по рекомендации, к определенному менеджеру, то такие заявки достаточно успешно рассматриваются. В том случае, если на счетах будут остатки от $100 тыс., а в некоторых случаях и меньше — от $20 тыс., то такие клиенты считаются ликвидными, и счета таким клиентам открывают».

Турецкие банки начали интересоваться наличием ВНЖ или местом постоянного проживания в стране, для того чтобы сократить объем неликвидных клиентов, считает Чуманова.

«Подобные запросы начали массово рассылаться российским клиентам, но мы видим из практики, что в большинстве они были адресованы клиентам, у которых счета с минимальными остатками или в принципе без операций и на которые не поступили какие-либо суммы», — указывает юрист.

Больше подробностей о ситуации вокруг DenizBank читайте в материале на сайте РБК.

Если вам потребуется консультация юристов FTL Advisers, связаться с нами можно по электронной почте: info@ftl-advisers.ru. Остаемся на связи.